ファイナンシャルプランナーの資格を調べてみると種類がいろいろとあって、複雑なイメージがあると思います。
ＦＰ技能士とＡＦＰ・ＣＦＰの違いについて
※ＦＰ技能士は「国家資格」であり期限はなく、生涯有効な資格
※ＡＦＰ・ＣＦＰは「民間資格」であり、有効期限がある資格
| 国家資格 | 民間資格 |
| １級ＦＰ技能士 | ＣＦＰ |
| ２級ＦＰ技能士 | ＡＦＰ |
| ３級ＦＰ技能士 |
ＦＰ技能士の資格試験は日本ＦＰ協会と金融財政事情研究会の2団体が実施しています。
またＡＦＰ・ＣＦＰの資格試験は日本ＦＰ協会が実施しています。
難易度は上記の表に示す通り、２級ＦＰ技能士とＡＦＰ、１級ＦＰ技能士とＣＦＰが同等の水準になっています。
ＦＰ技能士２級を取得することによりＡＦＰ資格認定の要件を満たすことができ、ＡＦＰ認定研修を修了し登録することによりＡＦＰ資格を取得することができます。
【ＡＦＰ認定者になるには】
①ＦＰ２級技能士検定合格
②ＡＦＰ認定研修の修了
③ＡＦＰ資格登録手続
の３つが必要となります。
ＡＦＰ・ＣＦＰについては有効期限があり、指定の単位以上を取得することにより更新することができます。
ＡＦＰを取得することができればさらなるステップアップとしてＣＦＰへの認定があります。
【ＣＦＰ認定者になるには】
ＣＦＰ資格は世界で信頼されるプロフェッショナルＦＰの証となります。
原則として一国一組織により資格認定が行われており、日本においては日本ＦＰ協会が認定しています。
ＣＦＰ認定者は、高度な知識と経験をもって長期的かつ総合的な視線で適切なアドバイスをし、他のＦＰの規範となる確固たる職業倫理を身につけているプロフェッショナルとしてＣＦＰ資格を認定されています。
まず、ＡＦＰ認定者であればＣＦＰ資格審査試験の受験資格があります。
【１】ＣＦＰ認定者になるには下記の試験科目に合格することが必要です。
①金融資産運用設計
②不動産運用設計
③ライフプランニング・リタイアメントプランニング
④リスクと保険
⑤タックスプランニング
⑥相続・事業承継設計
※一度合格した課目は有効なので1課目ずつ受験することも可能です。
【２】ＣＦＰエントリー研修の受講・修了
６課目合格者を対象に年２回開催されています。
【３】通算で３年以上の実務経験がある
実務経験（金融機関での顧客対応、一般企業などの福利厚生関連事業等）
＋
その他の経験（認定教育機関が実施するみなし実務研修、その他の該当研修等）
【４】登録申請
協会が定める会員倫理規定等を順守する旨の誓約を含みます。
以上の手続きが完了すればＣＦＰ認定者になることができます。
【ＦＰ１級とＣＦＰ認定者の違いとは？】
ＣＦＰ認定者はＦＰ１級とは違う資格となり、ＣＦＰ認定を取得すると１級学科試験は免除されます。
そういった意味ではＦＰ２級取得→ＡＦＰ取得→ＣＦＰ取得→ＦＰ１級という流れが最短になるのかと思います。
また、ＣＦＰ認定者については継続教育単位の取得が必要となるため、維持コストについてはＣＦＰ認定者の方が高いといったことがありますのでいわゆる趣味で取るような資格ではないと言えますね。
【ＣＦＰ認定者検索システム】
日本ＦＰ協会のＨＰから相談できるファイナンシャルプランナーを探すことができます。
住所を指定できたり、相談料金や保有資格などからも検索することができます。
こういった支援システムもあるのでＣＦＰ認定者としてもメリットがありますね！
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